金融監(jiān)管總局修訂發(fā)布行政處罰辦法

完善調(diào)查取證及當事人權(quán)利救濟規(guī)則

本報訊 記者李立娟 為深入貫徹中央金融工作會議精神，優(yōu)化行政處罰執(zhí)法方式，持續(xù)推動行政處罰工作高質(zhì)量開展，國家金融監(jiān)督管理總局近日修訂發(fā)布《國家金融監(jiān)督管理總局行政處罰辦法》（以下簡稱《行政處罰辦法》），自2025年7月1日起施行。

修訂后的《行政處罰辦法》包括總則、管轄、立案與調(diào)查、取證、審理、審議、權(quán)利告知與聽證、決定與執(zhí)行、法律責任、附則等十章共一百條。

據(jù)金融監(jiān)管總局有關(guān)司局負責人介紹，《行政處罰辦法》在文件名稱、適用范圍、具體內(nèi)容上都進行了修改。

在適用范圍上，考慮到金融監(jiān)管機構(gòu)改革后，金融監(jiān)管總局執(zhí)法對象增加了金融控股公司機構(gòu)類型，《行政處罰辦法》將行政處罰對象從銀行保險機構(gòu)調(diào)整為金融機構(gòu)。

在具體內(nèi)容上，一是完善行政處罰決策和流程，增加重大復(fù)雜案件行政機關(guān)負責人集體決策規(guī)定，增設(shè)行政處罰案件中止辦理和銷案程序。二是優(yōu)化行政處罰管轄及協(xié)同機制，明確總局及派出機構(gòu)行政處罰管轄分工規(guī)則，對于不屬于監(jiān)管部門管轄的違法行為，應(yīng)依法及時移送。三是完善調(diào)查取證及當事人權(quán)利救濟規(guī)則，明確不予處罰程序，完善執(zhí)行程序。四是強化執(zhí)法監(jiān)督和數(shù)字化建設(shè)，增加主動糾正行政處罰決定錯誤或行政處罰被撤銷程序，要求建立行政處罰跟蹤評價機制，完善電子送達和公告送達等相關(guān)規(guī)定。