本報訊 記者李立娟 為落實反洗錢法有關要求，有效應對反洗錢國際評估，規(guī)范金融機構客戶盡職調查、客戶身份資料及交易記錄保存行為，中國人民銀行近日會同國家金融監(jiān)督管理總局、中國證券監(jiān)督管理委員會起草了《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（征求意見稿）》（以下簡稱《意見稿》），向社會公開征求意見。截止時間為2025年9月3日。

據了解，反洗錢法進一步完善了包括客戶盡職調查在內的反洗錢義務規(guī)定，突出基于風險開展客戶盡職調查的工作導向。需要通過《意見稿》明確和細化金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存有關規(guī)定，以推動金融機構有效落實反洗錢法。

據介紹，《意見稿》規(guī)范的主要內容包括：一是明確客戶盡職調查總體要求。按照反洗錢法規(guī)定，明確基于風險的客戶盡職調查要求，強調金融機構開展客戶盡職調查要與風險相適應，不得采取與風險明顯不相匹配的措施。明確低風險情形簡化盡職調查措施和高風險情形強化盡職調查措施等要求。

二是完善客戶盡職調查具體要求。結合當前金融業(yè)務實踐更新各金融行業(yè)客戶盡職調查的適用情形及措施；在法律規(guī)定基礎上，明確金融機構與客戶業(yè)務存續(xù)期間的盡職調查要求；參照反洗錢國際標準，明確受益所有人、高風險國家（地區(qū)）和應加強監(jiān)控國家（地區(qū)）、外國政要和國際組織高級管理人員、代理行業(yè)務及類似業(yè)務、匯款業(yè)務等盡職調查有關要求。

三是完善適用范圍等內容，確保與反洗錢法相銜接。依法完善《意見稿》的適用范圍；完善反洗錢特別預防措施規(guī)定。