法治日報全媒體記者 張晨

最高人民法院9月22日舉行新聞發(fā)布會，發(fā)布人民法院依法懲治金融犯罪工作情況暨典型案例。據(jù)介紹，2017年至2022年8月，全國法院審結(jié)破壞金融管理秩序罪、金融詐騙罪一審刑事案件11.71萬件，18.63萬名被告人被判處刑罰。

依法嚴懲非法集資犯罪

“非法集資刑事案件多發(fā)，涉案金額巨大，涉及集資參與人眾多，嚴重破壞金融管理秩序，危害國家金融安全?！弊罡呷嗣穹ㄔ盒倘ネラL馬巖在發(fā)布會上介紹，“2017年至2022年8月，全國法院審結(jié)非法集資一審刑事案件6.02萬件10.87萬人。先后審判處置了北京‘e租寶’、‘昆明泛亞’、江蘇‘錢寶’、上海‘阜興’等一批重大非法集資案件，取得良好的政治效果、法律效果和社會效果。始終堅持從嚴懲處的方針，該重判的堅決依法予以重判，非法集資刑事案件平均重刑率為19.99%，其中集資詐騙犯罪案件的重刑率為78.78%，遠高于刑事案件平均重刑率。同時，依法用足用好財產(chǎn)刑，加大財產(chǎn)刑處罰和執(zhí)行力度，從經(jīng)濟上嚴厲制裁犯罪分子?！?/p>

為依法懲治非法集資犯罪，最高法制定了《關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》，會同最高人民檢察院、公安部聯(lián)合制定了《關于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》《關于辦理非法集資刑事案件若干問題的意見》，為審判處置非法集資刑事案件提供明確的司法解釋和司法政策。

記者注意到，刑法修正案（十一）對非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪刑法條文作了重大修改。2022年3月，最高法對非法集資司法解釋進行了修正，對非法集資刑事案件的定罪處罰標準作了調(diào)整完善，結(jié)合司法新實踐和犯罪新形式，增加新型非法吸收資金的行為方式，為依法懲治P2P、虛擬幣、養(yǎng)老領域等非法集資犯罪提供依據(jù)。

同時，人民法院注重依法保護民營企業(yè)和民營企業(yè)家合法權益，對于非法吸收公眾存款，主要用于正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動，能夠在提起公訴前清退所吸收資金的，可以免予刑事處罰；情節(jié)顯著輕微危害不大的，不作為犯罪處理。

切實維護老年人合法權益

今年4月，全國開展打擊整治養(yǎng)老詐騙專項行動。統(tǒng)計顯示，截至9月16日，全國法院受理養(yǎng)老詐騙刑事案件共2014件，其中非法集資案件1208件，詐騙案件741件，其他類型案件65件；一審審結(jié)案件1540件4043人，二審審結(jié)案件267件969人。對造成嚴重經(jīng)濟損失以及其他嚴重后果或者惡劣社會影響案件的主要犯罪分子，該重判的堅決依法重判，一審審結(jié)案件重刑率達26.26%。

馬巖表示，人民法院始終把追贓挽損作為專項行動的重中之重，貫穿案件審判處置全過程和各個環(huán)節(jié)。加大涉案財產(chǎn)查控力度，加強與相關部門的協(xié)同配合，準確甄別、審查、認定涉案財產(chǎn)，對于審判時尚未追繳到案或足額退賠的違法所得，依法判決繼續(xù)追繳或者責令退賠，做到應追盡追、應賠盡賠，堅決防止犯罪分子隱匿、抽逃、轉(zhuǎn)移財產(chǎn)。加大財產(chǎn)執(zhí)行力度，強化審判執(zhí)行無縫對接，實行審判執(zhí)行一體化，綜合運用各種手段，做好涉案財物清運、財產(chǎn)變現(xiàn)、資金歸集、清退等工作，最大程度挽回受害群眾經(jīng)濟損失，最大限度維護老年人合法權益。專項行動以來，全國法院執(zhí)行養(yǎng)老詐騙案件財產(chǎn)近30億元。

此次發(fā)布的典型案例中，案例五是人民法院在打擊整治養(yǎng)老詐騙專項行動中全力追贓挽損的典型案例，已發(fā)放清退資金2.6億余元，清退比例達51.8%，妥善化解涉眾涉穩(wěn)風險矛盾，有力地提升了人民群眾的獲得感、幸福感和安全感。

此外，最高法積極參與反假幣工作，依法嚴厲打擊假幣犯罪活動。修訂完善“兩高”《關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》，依法懲治妨害信用卡管理犯罪，維護信用卡管理秩序和持卡人合法權益。切實貫徹刑法修正案（十一）立法修改精神，依法懲處貸款詐騙、騙取貸款等犯罪，維護金融市場管理秩序。還組織開展了依法懲治醫(yī)保騙保犯罪專項行動，依法嚴懲醫(yī)保騙保犯罪，切實維護人民群眾切身利益，促進平安中國建設。

完善司法解釋司法政策體系

近年來，人民法院依法審判處置了一大批重大非法集資、證券期貨、洗錢等金融犯罪案件。

這次發(fā)布的10件案例中，有非法集資犯罪案例5件、證券期貨犯罪案例3件、洗錢犯罪案例兩件。每類案例當中又涉及不同的行為手段：案例一和案例二是打著互聯(lián)網(wǎng)金融、“金融創(chuàng)新”名義非法集資，案例三是以發(fā)行私募基金為名非法集資，案例四和案例五是以“養(yǎng)老投資”“養(yǎng)老服務”為名實施養(yǎng)老詐騙犯罪，案例六是全國首例財務造假而受到刑事處罰并被依法強制退市的案例，案例七和案例八是非法利用技術優(yōu)勢、囤積現(xiàn)貨影響期貨行情操縱期貨市場，案例九是地下錢莊實施洗錢犯罪，案例十是跨境轉(zhuǎn)移貪污公款進行洗錢。

“通過十個案例，人民法院提示各類市場主體要依法依規(guī)經(jīng)營，牢牢守住法律底線，依法保護自身合法權益；人民群眾尤其是老年群體要謹慎投資，提高識騙防騙能力，避免陷入犯罪分子設計的圈套；有關部門要加強行業(yè)準入和市場監(jiān)管，強化配合協(xié)作，共同維護金融管理秩序，確保國家經(jīng)濟金融安全穩(wěn)定?！瘪R巖說。

下一步，人民法院將進一步加大懲處犯罪力度，依法從重從嚴懲處非法集資、操縱證券、期貨市場、內(nèi)幕交易、洗錢等金融犯罪，加大財產(chǎn)刑處罰和執(zhí)行力度，切實做好案件審判、財產(chǎn)處置和維護穩(wěn)定工作，確保政治效果、法律效果和社會效果的統(tǒng)一。同時，進一步健全完善司法解釋司法政策體系，盡快制定、修改完善洗錢、騙取貸款、貸款詐騙、內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息等刑事司法解釋，確保刑事法律政策得到正確貫徹落實，不斷提高金融犯罪審判專業(yè)化水平。