法治日?qǐng)?bào)全媒體記者 鄧君

通訊員 魏巍

“我很清楚，想要追回被騙的錢(qián)，機(jī)會(huì)非常渺茫。但當(dāng)我接到民警的電話，知道大部分錢(qián)被止付凍結(jié)后，我看到了希望?！苯衲?月，廣東省佛山市居民廖女士陷入“冒充公檢法”詐騙套路，給騙子轉(zhuǎn)出145.9萬(wàn)元，后經(jīng)佛山警方連續(xù)奮戰(zhàn)20個(gè)小時(shí)，成功追回被騙資金共計(jì)115萬(wàn)元。

近年來(lái)，隨著信息社會(huì)快速發(fā)展，犯罪結(jié)構(gòu)發(fā)生了重大變化，以電信網(wǎng)絡(luò)詐騙為代表的新型網(wǎng)絡(luò)犯罪成為主流犯罪。佛山警方圍繞“壓發(fā)案、降警情”的總體工作目標(biāo)，多維度推進(jìn)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪工作，修煉反詐“功夫”，為老百姓挽回?fù)p失，讓老百姓感受到佛山警方的速度與溫度。

數(shù)據(jù)顯示，2022年以來(lái)，佛山市電詐警情同比下降29%，電詐立案數(shù)同比下降24%。全市共破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件宗數(shù)同比上升61%，抓獲人數(shù)同比上升154%；止付、凍結(jié)資金4.1億元；累計(jì)處置預(yù)警信息220.2萬(wàn)余條，完成見(jiàn)面勸阻51.5萬(wàn)次，電話勸阻102.7萬(wàn)次，挽回直接經(jīng)濟(jì)損失2.7億元，涉案資金返還4300多萬(wàn)元。

公安主打部門(mén)主責(zé)

完善反詐治理格局

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪持續(xù)高發(fā)多發(fā)，犯罪分子作案手段不斷翻新，黑灰產(chǎn)業(yè)鏈條盤(pán)根錯(cuò)節(jié)，成為人民群眾反響最強(qiáng)烈、最深惡痛絕的急難愁盼問(wèn)題之一。

早在2014年，佛山市就成立了反詐騙中心；2015年，佛山市建立了20家單位參與的打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪聯(lián)席會(huì)議制度；2016年，佛山市反詐中心協(xié)調(diào)該市3家通信運(yùn)營(yíng)商和46家銀行進(jìn)駐，成為全國(guó)首批實(shí)體化運(yùn)作的單位，掐住電詐犯罪的“七寸”——“兩卡”（銀行卡和電話卡）犯罪，自此開(kāi)始了與時(shí)間賽跑的預(yù)警止付探索。

在公安部門(mén)積極推動(dòng)下，佛山市率先構(gòu)建起“黨委領(lǐng)導(dǎo)、政府主導(dǎo)、部門(mén)主責(zé)、行業(yè)監(jiān)管、有關(guān)方面齊抓共管、社會(huì)各界廣泛參與”的全民反詐打擊治理工作新格局：

人民銀行佛山市中心支行統(tǒng)籌全市銀行開(kāi)展新開(kāi)卡大數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)審核；佛山銀保監(jiān)分局開(kāi)展查凍效能專項(xiàng)督導(dǎo)；佛山電信建立預(yù)判停機(jī)數(shù)據(jù)模型，開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)號(hào)碼監(jiān)測(cè)；佛山移動(dòng)完善渠道違規(guī)處罰和問(wèn)責(zé)機(jī)制；佛山聯(lián)通將電詐治理工作納入干部考核、單位績(jī)效考核；佛山市教育局大力推動(dòng)“無(wú)詐校園”建設(shè)，積極構(gòu)建家校協(xié)同反詐宣傳體系……

近年來(lái)，佛山市委市政府將電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理成效納入市委督辦事項(xiàng)、平安佛山建設(shè)、市政府重點(diǎn)任務(wù)清單和全市五區(qū)績(jī)效考評(píng)范圍。全市反詐實(shí)行市、區(qū)、所三級(jí)運(yùn)作，市、區(qū)兩級(jí)反詐騙中心負(fù)責(zé)資金止凍、案件偵辦、預(yù)警勸阻、綜合治理等工作，派出所負(fù)責(zé)日常接處警、宣防、勸阻及重點(diǎn)人員管控等工作，初步形成市、區(qū)、鎮(zhèn)（街）、村（社區(qū)）“四級(jí)”主導(dǎo)、一體化打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作體系。

為切實(shí)落實(shí)職能部門(mén)責(zé)任分工，佛山市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪聯(lián)席會(huì)議辦公室出臺(tái)了“全民反詐”工作方案，制定了成員單位十大工作措施和重點(diǎn)任務(wù)清單，市公安局出臺(tái)“佛安2022”電詐專項(xiàng)工作方案等，進(jìn)一步凝聚相關(guān)職能部門(mén)在打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪上的工作合力，形成“公安主打、部門(mén)主責(zé)”的工作模式。

2020年10月，公安部在全國(guó)范圍內(nèi)部署開(kāi)展“斷卡”行動(dòng)，通過(guò)嚴(yán)厲打擊整治非法開(kāi)辦販賣電話卡、銀行卡違法犯罪，遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高發(fā)態(tài)勢(shì)。佛山壓實(shí)成員單位安全防范責(zé)任，督促行業(yè)單位落實(shí)“兩卡”治理責(zé)任。三大通信運(yùn)營(yíng)商關(guān)停號(hào)碼67.5萬(wàn)個(gè)，約談違規(guī)門(mén)店210家，關(guān)停違規(guī)工號(hào)668個(gè)。通過(guò)人民銀行佛山市中心支行對(duì)56家銀行機(jī)構(gòu)作出通報(bào)批評(píng)，對(duì)45家銀行機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人進(jìn)行約談，有效堵塞行業(yè)漏洞。

打擊懲戒方面，針對(duì)“兩卡”違法人員，佛山公安采取嚴(yán)打高壓舉措，今年以來(lái)共搗毀涉詐“兩卡”窩點(diǎn)92處，抓獲涉詐行業(yè)內(nèi)部人員71人，懲戒涉“兩卡”違法人員2637人。

上下聯(lián)動(dòng)以快打快

提高整體破案水平

2022年4月10日，受害人曹某報(bào)案稱，在佛山南海大瀝被人以“冒充公檢法”形式詐騙107萬(wàn)元。案發(fā)后，佛山警方迅速成立專案組對(duì)案件開(kāi)展偵查，經(jīng)循線研判，鎖定位于海南省的一個(gè)涉嫌買賣、出租、出借銀行卡的跑分洗錢(qián)團(tuán)伙。4月16日至17日，專案組在海南省萬(wàn)寧市抓獲以翁某驕為首的團(tuán)伙成員9人，現(xiàn)場(chǎng)起獲涉案手機(jī)7部、銀行卡20余張。經(jīng)訊問(wèn)，嫌疑人對(duì)其收購(gòu)銀行卡為境外詐騙團(tuán)伙提供跑分洗錢(qián)的不法事實(shí)供認(rèn)不諱。

佛山警方7日破獲此案，離不開(kāi)其“上下聯(lián)動(dòng)、橫向整合”模式所帶來(lái)的效能。據(jù)了解，佛山公安充分運(yùn)用“部、省、市、區(qū)”四級(jí)反詐中心的資源上下聯(lián)動(dòng)，調(diào)動(dòng)公安機(jī)關(guān)內(nèi)部專業(yè)警種及市級(jí)反詐聯(lián)席會(huì)議成員單位的資源橫向整合，加上警企合作、警民合作等社會(huì)資源配合，組建反詐中心專業(yè)打擊組，通過(guò)“以專治專、以快打快”，加強(qiáng)涉案資金百萬(wàn)元以上電詐案件的破案攻堅(jiān)力度，力爭(zhēng)此類電詐案件在兩周內(nèi)偵破。同時(shí)，通過(guò)攻堅(jiān)此類電詐案件，實(shí)現(xiàn)“以點(diǎn)帶面、以大帶小”的效果，帶動(dòng)提升各類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的整體破案率。

“我們強(qiáng)調(diào)縱向聯(lián)動(dòng)和橫向整合，充分調(diào)動(dòng)一切能調(diào)動(dòng)的資源，加強(qiáng)與黨政機(jī)關(guān)、職能部門(mén)、公安機(jī)關(guān)各警種和社會(huì)機(jī)構(gòu)協(xié)同作戰(zhàn)，努力構(gòu)建一體化打擊治理體系，提升打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的總體效能。”佛山市反詐騙中心相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，佛山公安全面推動(dòng)“全警反詐”“全民反詐”工作落實(shí)，在打擊涉案資金百萬(wàn)元以上電詐案件方面，反詐中心打擊組加強(qiáng)公安機(jī)關(guān)各警種協(xié)同作戰(zhàn)，實(shí)現(xiàn)“線上線下同步核查、挽損預(yù)警同步開(kāi)展、抓捕取證同步開(kāi)展”等“五同步”工作機(jī)制，提高案件偵辦效率和大要案件破案率。

佛山市反詐騙中心相關(guān)負(fù)責(zé)人告訴《法治日?qǐng)?bào)》記者，接到詐騙警情后，市反詐騙中心馬上通過(guò)電話回訪報(bào)警人確認(rèn)信息，派出所民警第一時(shí)間上門(mén)制作筆錄，詳細(xì)記錄涉案電話、銀行卡等重要信息，在5分鐘內(nèi)上傳到工作群組，實(shí)現(xiàn)資源共享。收到有關(guān)信息后，反詐中心一方面立即組織開(kāi)展資金攔截止付，盡最大努力挽回事主經(jīng)濟(jì)損失；另一方面立即組織開(kāi)展核查，快速提取涉案相關(guān)信息，一周內(nèi)出具綜合研判分析報(bào)告，兩周內(nèi)實(shí)現(xiàn)落地抓捕，力爭(zhēng)重大案件快偵快破。截至2022年9月底，佛山市電詐案件破案率保持在40%以上，涉案資金百萬(wàn)元以上電詐案件破案率達(dá)94.4%，打擊效能全省領(lǐng)先。

據(jù)了解，2022年以來(lái)，佛山公安積極參與全省集群戰(zhàn)役，抓獲1300多人，刑拘300多人?！皟煽ā睍?huì)戰(zhàn)中，抓獲收、販“兩卡”嫌疑人3000余名，搗毀窩點(diǎn)90余處，繳獲銀行卡超1500張，電話卡超400張。抓獲涉詐人數(shù)同比上升154%，各項(xiàng)打擊數(shù)據(jù)均排全省前列。

科技助力精準(zhǔn)防范

提升預(yù)警攔截效能

“破案快 群眾愛(ài) 長(zhǎng)得帥”“人民公安為人民 一百萬(wàn)失而復(fù)得暖人心”，在佛山市公安局南海分局羅村派出所，這兩面俏皮又溫情的錦旗，講述著群眾王女士對(duì)警方快速反應(yīng)為其挽回?fù)p失的故事。

今年6月，王女士加入一個(gè)炒股群，某日群內(nèi)發(fā)布一條內(nèi)部認(rèn)購(gòu)新股的消息，不符合條件的王女士私下詢問(wèn)群主“張老師”如何操作?！皬埨蠋煛焙芸旖o王女士發(fā)來(lái)一個(gè)銀行賬號(hào)，告訴她可以通過(guò)這個(gè)公司賬號(hào)來(lái)認(rèn)購(gòu)。隨后，王女士先后轉(zhuǎn)賬98萬(wàn)元到“張老師”提供的銀行賬戶。然而到了原定的日子，王女士發(fā)現(xiàn)新股還沒(méi)發(fā)布，想要退款，“張老師”卻說(shuō)公司賬戶被凍結(jié)了，翌日才可解凍。王女士醒悟過(guò)來(lái)自己被詐騙，于是報(bào)警求助。

接報(bào)后，民警通過(guò)反詐中心申請(qǐng)緊急查封、凍結(jié)涉事賬戶，及時(shí)將王女士的被騙資金封控在賬戶內(nèi)。由于處置及時(shí)，王女士“投資”的錢(qián)財(cái)?shù)靡匀~追回，未造成損失。

“佛山市反詐騙中心將止付挽損、預(yù)警勸阻放在反詐工作的核心位置，不管被騙案值大小，都一視同仁、一查到底?！狈鹕绞蟹丛p騙中心相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，“接報(bào)電詐警情后，市、區(qū)反詐騙中心第一件事就是立即啟動(dòng)凍結(jié)止付，盡最大努力挽回群眾經(jīng)濟(jì)損失。”

2021年5月，佛山公安成立了市、區(qū)兩級(jí)反詐聯(lián)勤作戰(zhàn)中心，通過(guò)增加警力、配備，協(xié)調(diào)銀行、通信運(yùn)營(yíng)商帶人力、資源派駐，實(shí)行7×24小時(shí)全時(shí)段運(yùn)作，開(kāi)展涉詐信息查詢、資金快速凍結(jié)止付工作。2022年以來(lái)，市、區(qū)兩級(jí)反詐聯(lián)勤作戰(zhàn)中心共處置電詐警情1.7萬(wàn)多宗，快速止付涉詐銀行賬戶2.1萬(wàn)個(gè)，止付資金4.1億元，辦理資金返還案件416宗，返還資金4300多萬(wàn)元。

“在對(duì)涉案賬戶止付凍結(jié)的同時(shí)，反詐中心還會(huì)快速篩查高危易受騙人群，迅速進(jìn)行攔截預(yù)警和開(kāi)展勸阻工作?！狈鹕绞蟹丛p騙中心相關(guān)負(fù)責(zé)人說(shuō)，“犯罪團(tuán)伙不可能只是針對(duì)一個(gè)受害者實(shí)施詐騙，我們接到一宗詐騙警情，就要做好挽回這個(gè)事主的損失同時(shí)攔截勸阻住多個(gè)潛在易受騙事主的準(zhǔn)備?！?/p>

反詐預(yù)警攔截工作是佛山市反詐騙中心通過(guò)警企合作，實(shí)現(xiàn)科技助力精準(zhǔn)防范的有益探索。接到一宗詐騙警情后，市反詐騙中心一方面快速止付凍結(jié)，及時(shí)挽回經(jīng)濟(jì)損失；另一方面立即通過(guò)涉詐App和涉詐網(wǎng)站的相關(guān)信息，篩查重點(diǎn)易受騙人群，再由互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)對(duì)易受騙人群開(kāi)展精準(zhǔn)宣傳和攔截反制，全天候攔截打入的高危詐騙電話，24小時(shí)不間斷預(yù)警提醒，對(duì)高危事主進(jìn)行及時(shí)見(jiàn)面勸阻。

目前，市反詐騙中心已通過(guò)三大運(yùn)營(yíng)商、銀行機(jī)構(gòu)、短視頻平臺(tái)、社交平臺(tái)等發(fā)送防騙預(yù)警宣傳2.5億條。2022年以來(lái)，累計(jì)處置預(yù)警信息220.2萬(wàn)余條，見(jiàn)面勸阻51.5萬(wàn)人次，避免涉案資金百萬(wàn)元以上電詐案件14宗，挽回直接經(jīng)濟(jì)損失2.7億元。

精準(zhǔn)滴灌高效宣傳

增強(qiáng)全民反詐意識(shí)

今年3月，佛山接連發(fā)生多起冒充領(lǐng)導(dǎo)通過(guò)電話“訂餐”，要求餐飲企業(yè)在其指定人員處墊資預(yù)定酒水實(shí)施詐騙的案件。佛山公安迅速發(fā)出緊急預(yù)警，在線上線下同步對(duì)轄區(qū)餐飲業(yè)開(kāi)展針對(duì)性精準(zhǔn)宣傳，并組織宣傳力量一周內(nèi)對(duì)全市2985家大中型餐飲業(yè)完成線下面對(duì)面宣傳。該類詐騙隨即在佛山銷聲匿跡。

佛山市反詐騙中心宣傳民警黃紹斐對(duì)于反詐宣傳深有體會(huì)。2014年，佛山市反詐騙中心成立，他由刑偵部門(mén)調(diào)入反詐騙中心，成為一名反詐宣傳專職民警。

據(jù)黃紹斐介紹，“全民反詐”格局在佛山的萌芽，要追溯到2018年。當(dāng)時(shí)，佛山警方成立“反詐騙志愿者宣傳服務(wù)隊(duì)”，發(fā)動(dòng)千名志愿者開(kāi)展千場(chǎng)宣傳活動(dòng)，筑牢反詐防火墻。2020年，借助防疫網(wǎng)格化管理，佛山“全民反詐”探索在防疫宣傳中嵌入反詐宣傳。2021年，佛山警方結(jié)合本地發(fā)案情況，突破傳統(tǒng)線下宣傳方式，運(yùn)用新媒體技術(shù)“每警必宣”，逐步摸索出精準(zhǔn)宣傳防范模式。

“佛山反詐宣傳也曾有過(guò)一段困惑期?！秉S紹斐說(shuō)，當(dāng)時(shí)投放了大量反詐宣傳，形成廣泛的宣傳攻勢(shì)，可即便如此，案件依舊高發(fā)，經(jīng)過(guò)觀察研判，才發(fā)現(xiàn)“余光瞟一眼”這種宣傳是無(wú)效宣傳。

那么，怎樣才是有效宣傳？佛山警方從群眾獲取信息的渠道中找到了發(fā)力的途徑。

“你被騙子盯上了！”刺激神經(jīng)的短信，讓人一激靈。這是佛山警方近期針對(duì)財(cái)務(wù)人員投放在新媒體上的反詐宣傳。

“現(xiàn)在，您在佛山不同街鎮(zhèn)會(huì)刷到不同類別、有針對(duì)性的反詐短視頻?！秉S紹斐對(duì)記者說(shuō)，佛山公安從發(fā)案形勢(shì)、受騙原因、重點(diǎn)人群、重點(diǎn)區(qū)域等多個(gè)維度進(jìn)行研判分析，對(duì)高發(fā)詐騙類型所針對(duì)的重點(diǎn)人群進(jìn)行特征畫(huà)像，并利用短視頻平臺(tái)對(duì)目標(biāo)人群進(jìn)行推送，從而提升宣傳精準(zhǔn)度。

記者了解到，佛山對(duì)每月電詐發(fā)案率排名前五的鎮(zhèn)街，重點(diǎn)推送當(dāng)前高發(fā)詐騙手法的反詐信息。根據(jù)不同人群，則推送與職業(yè)等相關(guān)的詐騙視頻，如公司財(cái)務(wù)人員容易刷到財(cái)務(wù)防范的視頻、學(xué)生家長(zhǎng)會(huì)收到虛假招生詐騙視頻、離異人士容易刷到“殺豬盤(pán)”之類的視頻。

前段時(shí)間，虛假投資理財(cái)詐騙金額高達(dá)百萬(wàn)元的案件高發(fā)，高峰時(shí)期一個(gè)月高達(dá)八九宗。結(jié)合人群被詐騙金額高的特點(diǎn)，佛山反詐中心與銀行聯(lián)動(dòng)，在全市集中精準(zhǔn)推送虛假投資理財(cái)?shù)姆婪抖绦?，此后這類案件大幅減少。

除了更加精準(zhǔn)外，佛山公安還要求反詐宣傳做到新型手段必宣、成功勸阻必宣、資金返還必宣、重大案件必宣、高發(fā)類型必宣，保證反詐宣傳全覆蓋、無(wú)死角。2022年以來(lái)，佛山公安利用各新媒體平臺(tái)發(fā)布“天天反詐”系列資訊1300余條。

對(duì)于通過(guò)傳統(tǒng)渠道獲取信息的老人，佛山公安重點(diǎn)借助銀行機(jī)構(gòu)、企業(yè)行業(yè)協(xié)會(huì)等渠道開(kāi)展宣講，組織轄區(qū)宣傳力量進(jìn)行面對(duì)面、點(diǎn)對(duì)點(diǎn)宣防。2022年以來(lái)，共發(fā)起13個(gè)波次的集中精準(zhǔn)宣傳，在全市電詐警情高發(fā)鎮(zhèn)街進(jìn)行定點(diǎn)宣傳投送資訊1.4億條，就“兩卡”從業(yè)人員進(jìn)行“斷卡”警示教育直播5場(chǎng)，累計(jì)50多萬(wàn)人觀看學(xué)習(xí)。

佛山公安還立足佛山“功夫之城”的定位，融合本地功夫文化，重點(diǎn)打造具有本地特色的宣傳品牌“反詐無(wú)影腳踢爆騙局”。通過(guò)建設(shè)公安宣傳陣地、聯(lián)席會(huì)議宣傳陣營(yíng)、社會(huì)企業(yè)反詐陣線、反詐志愿者隊(duì)伍、“警-校-家”宣傳防控網(wǎng)，組織開(kāi)展“無(wú)詐社區(qū)”創(chuàng)建活動(dòng)，研究易受騙群體并為其量身定制有針對(duì)性的反詐宣傳方案，全力保護(hù)重點(diǎn)人群不受侵害。

目前，佛山市通過(guò)建設(shè)社會(huì)企業(yè)反詐陣線、反詐志愿者隊(duì)伍、“警-校-家”宣傳防控網(wǎng)以及“國(guó)家反詐中心”App推廣安裝等，發(fā)動(dòng)廣大群眾參與全民反詐；公安基層所隊(duì)聯(lián)合村（居）委、綜治、流管、治保等部門(mén)，分片、分點(diǎn)落實(shí)反詐責(zé)任，培養(yǎng)反詐宣傳聯(lián)絡(luò)員，開(kāi)展全民反詐騙防護(hù)網(wǎng)建設(shè)，推動(dòng)形成社會(huì)化打擊治理工作體系。截至目前，該市共有反詐志愿者6900多名，培養(yǎng)反詐宣傳金牌講師25名；向全市1700多所學(xué)校160萬(wàn)名師生及家長(zhǎng)發(fā)放“致家長(zhǎng)的一封信”，普及防詐騙知識(shí)；推廣安裝“國(guó)家反詐中心”App592.7萬(wàn)人，落實(shí)“一戶一告知”完成上門(mén)告知103萬(wàn)戶。

為進(jìn)一步營(yíng)造“全民反詐”氛圍，佛山公安還創(chuàng)作了短視頻、動(dòng)漫、MV、真人秀、抖音直播等系列宣傳產(chǎn)品。2022年以來(lái)，共制作30多部具有佛山本地特色的優(yōu)秀新媒體作品，其中預(yù)警勸阻視頻《女子險(xiǎn)些被騙30萬(wàn)，所幸民警及時(shí)勸阻》、反詐專題宣傳片《守護(hù)》、短視頻《反思》等作品受到網(wǎng)民熱棒，取得了良好的宣傳效果。

一系列的宣防組合拳下，佛山電詐從去年日均52宗下降至今年的日均37宗。