法治日?qǐng)?bào)全媒體記者 羅莎莎 通訊員 楊賽南　

“免費(fèi)領(lǐng)98萬(wàn)元‘扶貧款’，國(guó)家隱形富民政策，不用繳任何費(fèi)用，只需提供銀行卡審核?！边@樣“天上掉餡餅”的好事難免讓人心動(dòng)，殊不知已落入犯罪分子精心編織的“洗錢(qián)”陷阱。2025年7月23日，經(jīng)江蘇省南通通州灣江海聯(lián)動(dòng)開(kāi)發(fā)示范區(qū)人民檢察院提起公訴，法院以掩飾、隱瞞犯罪所得罪判處被告人李某有期徒刑一年二個(gè)月，緩刑一年六個(gè)月，并處罰金3000元。　

2024年11月，李某在朋友江某推薦下下載了一款“鄉(xiāng)村振興”軟件，參加所謂的“扶貧款”項(xiàng)目。登錄軟件后，一位李老師給李某發(fā)來(lái)信息，聲稱該項(xiàng)目是國(guó)家隱形富民政策，只有通過(guò)朋友介紹才能加入，系統(tǒng)審核通過(guò)后只要“包裝流水”就能發(fā)放98萬(wàn)元。李某半信半疑地提交了自己的資料，沒(méi)想到第二天就通過(guò)了審核。李老師還將李某拉入軟件內(nèi)的群聊，看到有人說(shuō)已經(jīng)拿到“扶貧款”，李某對(duì)此更加深信不疑，立即提供了自己的三張銀行卡。　

不久后，李老師便聯(lián)系李某“包裝流水”，要求李某收到錢(qián)后根據(jù)安排立即取款，并轉(zhuǎn)入指定的銀行賬號(hào)。為了應(yīng)對(duì)取款時(shí)銀行工作人員的詢問(wèn)，李老師不僅告知了李某匯款人的基本信息，還指示李某偽造與匯款人之間的微信聊天記錄，并提供虛假的匯款人電話號(hào)碼，以備不時(shí)之需?！?/p>

2024年11月20日，李某第一次取款時(shí)，銀行工作人員不僅詢問(wèn)了轉(zhuǎn)賬人情況，還仔細(xì)告知李某所謂的包裝走流水、參與扶貧款項(xiàng)目等都可能涉嫌犯罪，李某當(dāng)場(chǎng)簽署了告知書(shū)和承諾書(shū)?？墒?，銀行工作人員的提醒并沒(méi)有讓李某足夠警惕、迷途知返。后來(lái)，李某還陸陸續(xù)續(xù)幫助轉(zhuǎn)移了不少資金，徹底淪為了“工具人”?！?/p>

2024年12月初，公安機(jī)關(guān)接被害人報(bào)案后，通過(guò)轉(zhuǎn)賬記錄鎖定李某，李某接到電話后遲遲不敢去公安機(jī)關(guān)接受調(diào)查，反而主動(dòng)聯(lián)系李老師讓其支招。李老師不僅教唆李某閉口不言，刪除所有的聊天記錄、圖片等，還將李某軟件賬號(hào)刪除，切斷了一切聯(lián)絡(luò)渠道。至此，上家成功“隱身”，而李某非但得不到“扶貧款”，反而淪為幫兇需要承擔(dān)刑事責(zé)任?！拔抑肋@個(gè)事情不正常，特別銀行提醒以后我心里也很慌，但想著我只是取個(gè)錢(qián)，還能拿點(diǎn)好處費(fèi)，就有了僥幸心理。當(dāng)時(shí)就像被洗腦了，一心想著盡快拿到扶貧款，現(xiàn)在我后悔不已。”李某哭著說(shuō)道?！?/p>

經(jīng)查，李某在明知是犯罪所得的情況下共轉(zhuǎn)移資金15.8萬(wàn)元，獲利1400元。今年7月，檢察院以李某涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪向法院提起公訴。近日，法院經(jīng)審理作出上述判決。