□ 法治日報全媒體記者 周孝清

□ 法治日報全媒體通訊員 劉鵬坤

潯陽區(qū)是江西省九江市的中心城區(qū)，匯聚了全市超過半數的銀行機構。為切實筑牢反詐防線，近年來，九江市公安局潯陽區(qū)分局積極構建“預警鏈、防控鏈、打擊鏈”三鏈閉環(huán)體系，取得顯著成效。今年以來，全區(qū)涉詐取現案件下降59%，現發(fā)案件全部告破，交出了一份令人矚目的答卷。

“多虧預警短信，我的養(yǎng)老錢保住了！”近日，居民劉阿姨遭遇騙局，正欲轉賬時，手機突然收到潯陽公安的預警短信：“您可能正遭遇詐騙，請立即停止操作！”

與此同時，轄區(qū)銀行柜員同步收到系統(tǒng)警示，配合民警一同上門“攔截”成功。

“再晚5分鐘，錢就進騙子口袋了！”劉阿姨心有余悸地說。

據了解，潯陽公安分局搭建了“涉詐交易預警平臺”，融合“兩卡線索”“運營商模型”“群眾舉報”等數據，累計推送精準預警127條，響應率達100%。同時，聯合71家銀行、36家金店成立“金盾聯盟”，開展反詐培訓160場，覆蓋從業(yè)人員2000余人，成功攔截可疑交易36起。30個社區(qū)“反詐哨點”更將防線延伸至群眾家門口。

2024年12月，一男子戴口罩、帽子到某金店購買1500克黃金，店員按規(guī)定核驗其身份時發(fā)現異常，通過“警金聯絡群”火速上報。民警現場查獲其攜帶的涉詐銀行卡，斬斷贓款洗白鏈條。

“現在每筆交易都拍照存檔，騙子不敢來了！”金店負責人陳先生坦言。

針對涉詐資金“購金洗錢”趨勢，潯陽公安分局首創(chuàng)“黃金交易三必須”（必須驗證身份、留存影像、核驗一致性），聯合金店攔截可疑交易32次，轄區(qū)涉詐黃金交易量“清零”。

同時，銀行端建立“可疑取現特征庫”，識別夜間大額轉賬、異地交易等12類風險行為，推動銀行主動報告線索77條，抓獲嫌疑人9名。

今年1月，潯陽公安分局通過“資金快打”模型鎖定一涉詐團伙，反詐突擊隊跨市奔襲400公里，在萍鄉(xiāng)市某出租屋抓獲5人，查獲銀行卡69張、贓款80余萬元。

“他們專挑深夜取現，以為能躲過監(jiān)控，沒想到早被盯死了！”突擊隊長老陳說。

目前，潯陽公安分局組建9支反詐突擊隊，制定“快查快打”機制，打掉涉詐團伙6個，抓獲31人。對涉詐銀行卡高發(fā)銀行下發(fā)“風險提示函”15份，約談負責人8次，倒逼行業(yè)整改。同步推進“反詐宣傳進萬家”，覆蓋90%居民，原創(chuàng)反詐短視頻播放量破200萬次。

如今，在“三鏈閉環(huán)”組合拳下，潯陽區(qū)預警短信跑在騙子前頭，銀行柜員化身“反詐哨兵”，突擊隊專逮“洗錢耗子”，群眾安全感顯著提升。

潯陽公安分局有關負責人表示，該局將通過升級預警模型精準攔截詐騙，擴大反詐宣傳覆蓋面，強化相關行業(yè)的責任監(jiān)管，打造一套“事前預警+事中攔截+事后打擊”的主動防御體系，讓反詐防線如銅墻鐵壁，構建起長效的反詐治理新格局。